Khái niệm về Mô hình Ponzi là gì
Mô hình Ponzi là gì? Cách hoạt động như thế nào?
Mọi người được hứa trả một khoản tiền lớn nếu họ đầu tư, và lúc đầu, kế hoạch này dường như đang hoạt động tốt. Thành công ban đầu này sau đó thu hút các nhà đầu tư mới, tiền mặt của người mới sau đó được sử dụng để thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu, và chu kỳ tiếp tục.
Một kế hoạch Ponzi có vẻ thành công nếu ba điều sau đang xảy ra:
Các nhà đầu tư mới đang thêm tiền.
Các nhà đầu tư không yêu cầu hoàn trả ngay lập tức.
Cả hai bên vẫn tin rằng họ sẽ lấy lại được khoản đầu tư ban đầu.
Các kế hoạch Ponzi thực sự là một trò lừa đảo – tiền đầu tư luôn được ‘tái chế’ và công ty không bao giờ tạo ra lợi nhuận thực sự – chúng chỉ phân phối lại tiền, tuyên bố tăng trưởng và tuyên bố rằng công ty đang hoạt động tốt. Miễn là các nhà đầu tư mới tiếp tục bỏ tiền của họ vào, công ty dường như đang kinh doanh tốt.
Tuy nhiên, khi mọi người ngừng đầu tư, kế hoạch sẽ sụp đổ – thường chỉ để lại người đứng đầu với tất cả số tiền.
Mô hình lừa đảo Ponzi – Đúng hay sai?
Một kế hoạch Ponzi luôn là một trò lừa đảo bởi vì mô hình được xây dựng dựa trên ý tưởng trả tiền mà không bao giờ thành hiện thực.
Đáng buồn thay, chúng có thể khó phát hiện cho đến khi công ty phá sản và bạn không thể tiếp cận các khoản đầu tư đã rót vào của mình.
Cách phát hiện mô hình Ponzi
Dưới đây là các dấu hiệu cảnh báo chính của một mô hình Ponzi:
Bạn được thông báo rằng bạn sẽ nhận được lợi nhuận đảm bảo, với rủi ro tối thiểu hoặc không có (không có điều đó – các cơ hội đầu tư chân chính chỉ ra rằng bạn có thể mất tiền).
Bạn bị áp lực phải đưa ra những quyết định nhanh chóng mà bạn không thấy thoải mái.
Bạn phát hiện các đánh giá tiêu cực trực tuyến và các tài khoản mạng xã hội của công ty tràn ngập những lời phàn nàn.
Bạn không hiểu các thuật ngữ đang được sử dụng và mọi thứ nghe giống như biệt ngữ.
Bạn không hiểu chương trình hoạt động như thế nào và những người phụ trách không sẵn lòng cho bạn biết công ty kiếm tiền như thế nào.
Bạn được yêu cầu giữ bí mật khoản đầu tư với gia đình và bạn bè.
Có vấn đề với việc lấy giấy tờ hoặc tài liệu chính thức.
Nếu bạn yêu cầu rút tiền mặt, đưa ra một danh sách các lý do để giữ tiền của bạn trong chương trình – những người phụ trách thường sẽ cố gắng ngăn các nhà đầu tư rút tiền mặt bằng cách cung cấp lợi nhuận thậm chí cao hơn cho việc giữ nguyên.
Nếu nghi ngờ, hãy kiểm tra Sổ đăng ký Dịch vụ Tài chính để xem liệu công ty liên hệ với bạn có được Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) quy định hay không. Ngoài ra, nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư, bạn nên cân nhắc tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập trước khi chia tay với bất kỳ khoản tiền nào của mình.
